Отчётность и сверка платежей для ООО: как всё сводить

Отчётность и сверка платежей для ООО: как всё сводить

---

Зачем ООО нужна отчётность по эквайрингу

Эквайринг для ООО — это не только приём платежей, но и ежедневная финансовая дисциплина: контроль зачислений, учет комиссий, закрытие месяца и налоговая база. Правильная отчётность эквайринг помогает:

• видеть реальную выручку по каналам продаж: торговый, интернет, QR и СБП;
• вовремя выявлять недозачисления, дубли и ошибки в банковских выписках;
• корректно учитывать комиссию и НДС, не завышая расходы;
• ускорить подготовку актов сверки и управленческой отчётности;
• снизить стоимость рутинной ручной работы за счёт автоматизации.

Если ваш запрос звучит как сверка эквайринг ООО, ниже — полный маршрут от источников данных до закрывающих документов.

![Схема процесса сверки эквайринга для ООО — блок-схема]

Карточка источников данных для сверки

Основная задача — свести три реестра: продажи, поступления в банк, расчёт комиссий провайдера. Сводная таблица по источникам данных:

Источник	Что содержит	Идентификаторы	Периодичность	Нюансы
CRM/магазин/CMS	Созданные заказы, статусы, суммы	Номер заказа, чек, клиент	Онлайн	Часть заказов может быть отменена или изменена
Платёжный провайдер/эквайер	Статусы платежей, комиссии, холды	MID, TID, RRN, OrderID	Дневные отчёты	Используйте детализацию по операциям и возвратам
Банк (выписка)	Фактические зачисления на расчётный счёт	Описание платежа, чек, сумма	Ежедневно	Выгрузки банка с расшифровкой комиссий ускоряют сверку
ККТ/ОФД	Пробитые чеки по 54-ФЗ	ФН, ФД, ФПД, дата чека	Онлайн	Чеки по СБП и картам должны биться с оплатами
1С/ERP	Проводки, счета, закрытие периода	Документ-основание	По регламенту	Брутто или нетто модель влияет на схему проводок

Подробнее по каналам приёма платежей: торговый эквайринг, интернет-эквайринг, мобильный QR/СБП.

Пошаговый процесс: сверка эквайринг ООО

1. Сформируйте перечень заказов за период по CMS/CRM: сумма, валюта, дата создания и оплаты, метод оплаты.
2. Загрузите отчёт провайдера по эквайрингу: успешные платежи, холды, списанная комиссия, возвраты.
3. Подтяните выгрузки банка с детализацией зачислений на расчётный счёт.
4. Сопоставьте по связкам: OrderID ↔ RRN ↔ платёж в банке; при офлайн продажах — чек ККТ ↔ зачисление.
5. Разделите операции: оплачено и зачислено; оплачено и в холде; отклонено; возвраты; чарджбеки.
6. Проведите учёт комиссий: начисление и списание по выбранной учетной политике.
7. Подготовьте акты сверки с банком/провайдером и внутренний акт по магазину.
8. Закройте период в 1С и сформируйте управленческую отчётность по каналам и комиссиям.

Подключение новых каналов оплаты — через страницу подключение эквайринга. Если работаете со Сбер, посмотрите нюансы в разделе Сбербанк эквайринг для ООО.

Выгрузки банка и форматы

Глубина и качество выгрузок банка определяют скорость сверки. Что важно настроить:

• Форматы: CSV, XLSX, 1C, MT940, ISO 20022 — выбирайте тот, что без потерь в полях идентификаторов.
• Детализация назначения: номер заказа, RRN/ARN, ссылка на чек — договоритесь с банком или провайдером, чтобы поля заполнялись автоматически.
• Разделение комиссий: отдельные строки на удержанную комиссию или нетто-зачисления с указанием ставки.
• Разбиение по МИДам и терминалам: полезно при нескольких торговых точках.

Совет: в 1С используйте автоматическое распознавание назначений платежа и правила сопоставления по регулярным выражениям. Для стандартизации обмена и авторазбора пригодится раздел интеграции 1С, CMS и API.

Учёт комиссий в 1С: настройки и проводки

Ключевая развилка — брутто или нетто учёт. В брутто-модели отражаете всю сумму продажи и отдельно комиссию. В нетто — на расчётный счёт падает сумма за минусом комиссии, а комиссия доводится проводкой.

Примеры типовых проводок (вариативно по вашей учетной политике):

Ситуация	Проводка	Пояснение
Поступление оплаты по карте (брутто)	Дт 57 Кт 62	Деньги в пути до зачисления на расчётный счёт
Удержание комиссии эквайера	Дт 91.2 или 44/26 Кт 57/76	Выбор счета затрат зависит от политики; часто 91.2 Прочие расходы
Зачисление на расчётный счёт	Дт 51 Кт 57	Переводы из 57 на 51 по банковской выписке
Поступление оплаты (нетто)	Дт 51 Кт 62 на нетто и Дт 91.2 Кт 62/76 на комиссию	Комиссия доводится отдельной операцией
Возврат клиенту	Дт 62 Кт 51 или 57	Зависит от статуса зачисления и политики возвратов

Рекомендации по 1С:

• Создайте отдельную статью затрат Комиссия эквайринга и аналитику по каналам: торговый, интернет, СБП.
• Настройте правила сопоставления платежей по RRN/OrderID и регуляркам в назначении.
• Используйте счета 57 для переводов в пути, если есть задержки клиринга.
• Включите автоматическое формирование управленческих отчетов: выручка валовая, комиссия, чистая выручка по каналам.

Если нужна готовая интеграция 1С и CMS для автоматической выгрузки и разборов, смотрите интеграции 1С/CMS/API.

Акты сверки: как оформить и подписать

Акты сверки нужны в двух плоскостях:

• с банком/провайдером — сверить начисленные комиссии, зачёты по возвратам и чарджбекам;
• внутренний акт по магазину — выравнивание заказов, оплат, возвратов, невыкупленных.

Что важно включить:

• период, каналы продаж и список МИД/TID;
• итоговые суммы: оплачено, удержанная комиссия, возвраты, чарджбеки, чистое зачисление;
• расшифровка расхождений с планом продаж.

Для подготовки комплектов при подключении и обновлении реквизитов пригодится раздел документы ООО для эквайринга.

Типовые расхождения и как их закрыть

• Холды и задержки клиринга: оплачено сегодня, зачисление завтра. Учет через 57 счет или календарь клиринга.
• Частичные оплаты и сплит-платежи: один заказ — несколько зачислений. Сопоставление по сумме и идентификаторам.
• Комиссия удержана отдельно: банк списал комиссию второй строкой — отразите списание прочих расходов.
• Возвраты и чарджбеки: создайте отдельный реестр и сценарии отражения. Подробнее — в разделе возвраты и чарджбек для ООО.
• Ошибочные назначения платежей: настройте правила автоклассификации и ручные исключения.

Автоматизация и интеграции: 1С, CMS, API, BI

Стримлайн-подход к сверке строится на интеграциях:

• 1С: автоматический обмен с банком и провайдером, правила сопоставления, регламентные задания.
• CMS/CRM: вебхуки об оплатах, статусы заказов, единый OrderID в банк и чек.
• API провайдера: загрузка детальных реестров по транзакциям, комиссиям, возвратам.
• BI-дашборды: план-факт выручки, комиссия по каналам, средняя ставка, SLA зачислений.

Смотрите шаблоны и коннекторы в разделе интеграции 1С, CMS и API. Для разных отраслей настроек потребуются нюансы — подсказки в блоке отраслевые решения.

Касса и 54-ФЗ: синхронизация офлайн и онлайн продаж

Для кассовой дисциплины связывайте чеки ККТ, оплаты и банковские зачисления:

• онлайн-касса должна пробивать чек при предоплате и окончательном расчёте согласно 54-ФЗ;
• чеки по СБП и картам должны сходиться с отчётами провайдера и выпиской банка;
• для торговых точек — храните связку TID ↔ касса ↔ смена.

Подробности по кассовой части — в разделе онлайн-касса 54-ФЗ. Каналы приёма: торговый эквайринг и интернет-эквайринг.

Безопасность и контроль доступа

Корректность отчётности напрямую зависит от безопасности процессов:

• разделите права: кто загружает отчёты, кто утверждает акты, кто делает проводки;
• фиксируйте журнал изменений и используйте электронную подпись для актов;
• соблюдайте требования PCI DSS и настраивайте антифрод-фильтры по транзакциям.

Развернуто о защите данных и транзакций — в разделе PCI DSS и антифрод.

Тарифы, комиссии и план-факт

Сверка — это также контроль экономики эквайринга. Рекомендуем ежеквартально сравнивать фактические ставки с договорными и рынком:

• смотрите актуальные тарифы эквайринга для ООО;
• сравните банки и провайдеров в разделе сравнение банков;
• посчитайте эффект смены ставки через калькулятор комиссии.

Если вам нужны условия под конкретные обороты и отрасль — оставьте заявку на подключение эквайринга.

Чек-лист по ежемесячной сверке эквайринга

• Соберите за период отчёты: магазин, провайдер, банк, ККТ.
• Проведите сопоставление по идентификаторам OrderID, RRN, чеку ККТ.
• Разделите операции на оплачено, зачислено, холды, возвраты, чарджбеки.
• Отразите комиссию: начисление и списание по выбранной модели учёта.
• Проверьте расхождения и составьте реестр корректировок.
• Сформируйте акты сверки и подпишите ответственными лицами.
• Закройте период в 1С и подготовьте управленческий отчёт по каналам.
• Обновите контрольную матрицу тарифов и SLA зачислений.

FAQ по срокам зачисления, комиссиям и техническим нюансам — в блоке вопросы и ответы.

Вывод и следующий шаг

Грамотная отчётность эквайринг и регулярная сверка в ООО снимают кассовые разрывы, упрощают закрытие месяца и делают прозрачной экономику каналов продаж. Настройте источники данных, автоматизируйте выгрузки банка и учёт комиссий в 1С, а акты сверки превратите в регламент раз в неделю.

Готовы навести порядок и ускорить процесс? Оставьте заявку на подключение эквайринга и подготовьте комплект через документы для ООО. Мы поможем свести всё — от терминала и интернет-оплат до финальной отчётности и интеграций.