Отчётность и сверка платежей для ООО: как всё сводить
Table of contents
Зачем ООО нужна отчётность по эквайрингу
Эквайринг для ООО — это не только приём платежей, но и ежедневная финансовая дисциплина: контроль зачислений, учет комиссий, закрытие месяца и налоговая база. Правильная отчётность эквайринг помогает:
- видеть реальную выручку по каналам продаж: торговый, интернет, QR и СБП;
- вовремя выявлять недозачисления, дубли и ошибки в банковских выписках;
- корректно учитывать комиссию и НДС, не завышая расходы;
- ускорить подготовку актов сверки и управленческой отчётности;
- снизить стоимость рутинной ручной работы за счёт автоматизации.
Если ваш запрос звучит как сверка эквайринг ООО, ниже — полный маршрут от источников данных до закрывающих документов.
![Схема процесса сверки эквайринга для ООО — блок-схема]
Карточка источников данных для сверки
Основная задача — свести три реестра: продажи, поступления в банк, расчёт комиссий провайдера. Сводная таблица по источникам данных:
| Источник |
Что содержит |
Идентификаторы |
Периодичность |
Нюансы |
| CRM/магазин/CMS |
Созданные заказы, статусы, суммы |
Номер заказа, чек, клиент |
Онлайн |
Часть заказов может быть отменена или изменена |
| Платёжный провайдер/эквайер |
Статусы платежей, комиссии, холды |
MID, TID, RRN, OrderID |
Дневные отчёты |
Используйте детализацию по операциям и возвратам |
| Банк (выписка) |
Фактические зачисления на расчётный счёт |
Описание платежа, чек, сумма |
Ежедневно |
Выгрузки банка с расшифровкой комиссий ускоряют сверку |
| ККТ/ОФД |
Пробитые чеки по 54-ФЗ |
ФН, ФД, ФПД, дата чека |
Онлайн |
Чеки по СБП и картам должны биться с оплатами |
| 1С/ERP |
Проводки, счета, закрытие периода |
Документ-основание |
По регламенту |
Брутто или нетто модель влияет на схему проводок |
Подробнее по каналам приёма платежей: торговый эквайринг, интернет-эквайринг, мобильный QR/СБП.
Пошаговый процесс: сверка эквайринг ООО
- Сформируйте перечень заказов за период по CMS/CRM: сумма, валюта, дата создания и оплаты, метод оплаты.
- Загрузите отчёт провайдера по эквайрингу: успешные платежи, холды, списанная комиссия, возвраты.
- Подтяните выгрузки банка с детализацией зачислений на расчётный счёт.
- Сопоставьте по связкам: OrderID ↔ RRN ↔ платёж в банке; при офлайн продажах — чек ККТ ↔ зачисление.
- Разделите операции: оплачено и зачислено; оплачено и в холде; отклонено; возвраты; чарджбеки.
- Проведите учёт комиссий: начисление и списание по выбранной учетной политике.
- Подготовьте акты сверки с банком/провайдером и внутренний акт по магазину.
- Закройте период в 1С и сформируйте управленческую отчётность по каналам и комиссиям.
Подключение новых каналов оплаты — через страницу подключение эквайринга. Если работаете со Сбер, посмотрите нюансы в разделе Сбербанк эквайринг для ООО.
Выгрузки банка и форматы
Глубина и качество выгрузок банка определяют скорость сверки. Что важно настроить:
- Форматы: CSV, XLSX, 1C, MT940, ISO 20022 — выбирайте тот, что без потерь в полях идентификаторов.
- Детализация назначения: номер заказа, RRN/ARN, ссылка на чек — договоритесь с банком или провайдером, чтобы поля заполнялись автоматически.
- Разделение комиссий: отдельные строки на удержанную комиссию или нетто-зачисления с указанием ставки.
- Разбиение по МИДам и терминалам: полезно при нескольких торговых точках.
Совет: в 1С используйте автоматическое распознавание назначений платежа и правила сопоставления по регулярным выражениям. Для стандартизации обмена и авторазбора пригодится раздел интеграции 1С, CMS и API.
Учёт комиссий в 1С: настройки и проводки
Ключевая развилка — брутто или нетто учёт. В брутто-модели отражаете всю сумму продажи и отдельно комиссию. В нетто — на расчётный счёт падает сумма за минусом комиссии, а комиссия доводится проводкой.
Примеры типовых проводок (вариативно по вашей учетной политике):
| Ситуация |
Проводка |
Пояснение |
| Поступление оплаты по карте (брутто) |
Дт 57 Кт 62 |
Деньги в пути до зачисления на расчётный счёт |
| Удержание комиссии эквайера |
Дт 91.2 или 44/26 Кт 57/76 |
Выбор счета затрат зависит от политики; часто 91.2 Прочие расходы |
| Зачисление на расчётный счёт |
Дт 51 Кт 57 |
Переводы из 57 на 51 по банковской выписке |
| Поступление оплаты (нетто) |
Дт 51 Кт 62 на нетто и Дт 91.2 Кт 62/76 на комиссию |
Комиссия доводится отдельной операцией |
| Возврат клиенту |
Дт 62 Кт 51 или 57 |
Зависит от статуса зачисления и политики возвратов |
Рекомендации по 1С:
- Создайте отдельную статью затрат Комиссия эквайринга и аналитику по каналам: торговый, интернет, СБП.
- Настройте правила сопоставления платежей по RRN/OrderID и регуляркам в назначении.
- Используйте счета 57 для переводов в пути, если есть задержки клиринга.
- Включите автоматическое формирование управленческих отчетов: выручка валовая, комиссия, чистая выручка по каналам.
Если нужна готовая интеграция 1С и CMS для автоматической выгрузки и разборов, смотрите интеграции 1С/CMS/API.
Акты сверки: как оформить и подписать
Акты сверки нужны в двух плоскостях:
- с банком/провайдером — сверить начисленные комиссии, зачёты по возвратам и чарджбекам;
- внутренний акт по магазину — выравнивание заказов, оплат, возвратов, невыкупленных.
Что важно включить:
- период, каналы продаж и список МИД/TID;
- итоговые суммы: оплачено, удержанная комиссия, возвраты, чарджбеки, чистое зачисление;
- расшифровка расхождений с планом продаж.
Для подготовки комплектов при подключении и обновлении реквизитов пригодится раздел документы ООО для эквайринга.
Типовые расхождения и как их закрыть
- Холды и задержки клиринга: оплачено сегодня, зачисление завтра. Учет через 57 счет или календарь клиринга.
- Частичные оплаты и сплит-платежи: один заказ — несколько зачислений. Сопоставление по сумме и идентификаторам.
- Комиссия удержана отдельно: банк списал комиссию второй строкой — отразите списание прочих расходов.
- Возвраты и чарджбеки: создайте отдельный реестр и сценарии отражения. Подробнее — в разделе возвраты и чарджбек для ООО.
- Ошибочные назначения платежей: настройте правила автоклассификации и ручные исключения.
Автоматизация и интеграции: 1С, CMS, API, BI
Стримлайн-подход к сверке строится на интеграциях:
- 1С: автоматический обмен с банком и провайдером, правила сопоставления, регламентные задания.
- CMS/CRM: вебхуки об оплатах, статусы заказов, единый OrderID в банк и чек.
- API провайдера: загрузка детальных реестров по транзакциям, комиссиям, возвратам.
- BI-дашборды: план-факт выручки, комиссия по каналам, средняя ставка, SLA зачислений.
Смотрите шаблоны и коннекторы в разделе интеграции 1С, CMS и API. Для разных отраслей настроек потребуются нюансы — подсказки в блоке отраслевые решения.
Касса и 54-ФЗ: синхронизация офлайн и онлайн продаж
Для кассовой дисциплины связывайте чеки ККТ, оплаты и банковские зачисления:
- онлайн-касса должна пробивать чек при предоплате и окончательном расчёте согласно 54-ФЗ;
- чеки по СБП и картам должны сходиться с отчётами провайдера и выпиской банка;
- для торговых точек — храните связку TID ↔ касса ↔ смена.
Подробности по кассовой части — в разделе онлайн-касса 54-ФЗ. Каналы приёма: торговый эквайринг и интернет-эквайринг.
Безопасность и контроль доступа
Корректность отчётности напрямую зависит от безопасности процессов:
- разделите права: кто загружает отчёты, кто утверждает акты, кто делает проводки;
- фиксируйте журнал изменений и используйте электронную подпись для актов;
- соблюдайте требования PCI DSS и настраивайте антифрод-фильтры по транзакциям.
Развернуто о защите данных и транзакций — в разделе PCI DSS и антифрод.
Тарифы, комиссии и план-факт
Сверка — это также контроль экономики эквайринга. Рекомендуем ежеквартально сравнивать фактические ставки с договорными и рынком:
Если вам нужны условия под конкретные обороты и отрасль — оставьте заявку на подключение эквайринга.
Чек-лист по ежемесячной сверке эквайринга
- Соберите за период отчёты: магазин, провайдер, банк, ККТ.
- Проведите сопоставление по идентификаторам OrderID, RRN, чеку ККТ.
- Разделите операции на оплачено, зачислено, холды, возвраты, чарджбеки.
- Отразите комиссию: начисление и списание по выбранной модели учёта.
- Проверьте расхождения и составьте реестр корректировок.
- Сформируйте акты сверки и подпишите ответственными лицами.
- Закройте период в 1С и подготовьте управленческий отчёт по каналам.
- Обновите контрольную матрицу тарифов и SLA зачислений.
FAQ по срокам зачисления, комиссиям и техническим нюансам — в блоке вопросы и ответы.
Вывод и следующий шаг
Грамотная отчётность эквайринг и регулярная сверка в ООО снимают кассовые разрывы, упрощают закрытие месяца и делают прозрачной экономику каналов продаж. Настройте источники данных, автоматизируйте выгрузки банка и учёт комиссий в 1С, а акты сверки превратите в регламент раз в неделю.
Готовы навести порядок и ускорить процесс? Оставьте заявку на подключение эквайринга и подготовьте комплект через документы для ООО. Мы поможем свести всё — от терминала и интернет-оплат до финальной отчётности и интеграций.